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首席财务官尚未能回答的人工智能投资回报问题
证据等级：A1 证据类型：官方一手信息 来源：Airwallex Blog 官方发布日期：2026-06-17 采集时间：2026-07-16T20:30:22.538Z
CFO 知道他们需要投资 AI，但他们自身学科要求的商业案例一直不配合。
最近，Airwallex 委托 Forrester 对亚太、欧洲中东非和北美的 1,279 名财务决策者进行了一项调查。一项发现清晰地表明了几个月来一直存在的紧张局势。
40% 的决策者由于无法为 AI 构建明确的商业案例，无法超越短期的生产力收益。
与此同时，74%的人表示，在未来12个月内，将人工智能整合到财务工作流程中是首要任务，这与加强财务控制和合规管理同样重要。企业有兴趣，也有信心。但想要行动与能够证明应该行动之间的差距，让一些金融领域最聪明的人陷入了停滞。
如果你需要管理跨货币和司法管辖区的多个实体，问题会变得更大。更快的结账、实时重新预测和实时风险检测是大多数财务团队在人工智能中的愿望清单，而其中每一项都需要以董事会尚未学会阅读的格式提供证据。
除非另有说明，下文引用的所有统计数据均来自 ZXQBRAND0000 代表委托 Forrester Consulting 进行的《构建人工智能就绪的财务职能》研究，2026年6月。
压力不断增加，本能变得有道理
我们从合作的公司那里听到过类似的情况。首席财务官和首席执行官不断收到董事会、投资者和同行重复提出的同一个问题：你们如何使用人工智能？我们的首席产品官Shannon Scott在最近一期《Airwallex播客》中指出了这种压力。
首席财务官或首席执行官非常渴望尝试加快他们使用的技术栈。他们被鼓励去尝试。他们需要进行改变，并且让人们看到他们正在使用这些人工智能工具进行改变。 - Shannon Scott，首席产品官，Airwallex
你的犹豫完全可以理解。你一直以来的职业生涯都是建立在在投入资金之前证明回报，而人工智能的成本会随着使用而变化，而其回报会随着多年积累而增加。传统的商业案例在自身假设下会崩溃。
42%的金融领导者担心会落后于那些在财务职能现代化方面动作更快的竞争对手。45%的人认为扩展缓慢会限制他们应对波动的能力。现在采取行动意味着在没有证据的情况下花钱，而等待则意味着眼看竞争对手实现你可能需要多年才能追赶的效率提升。更快的重新预测、更紧的结算周期、实时异常检测。这些优势在背后积累，后来很难追回。
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等待完美的投资回报本身就是一种风险
更保守的组织希望在承诺之前有一个清晰的商业案例。你懂这个流程。先试点，测量，提交给董事会，获得批准，然后扩大规模。这在具有可预测许可费用和线性折旧的软件上行得通。人工智能打破了这个顺序，因为它的成本是可变的，收益积累不均匀，而且要将其贡献与ERP迁移、数据仓库整合和组织重组区分开几乎是不可能的。
德勤的研究让等待游戏变得复杂。近一半的公司在两年内看到 AI 投资的回报。然而，69% 的公司表示，仅实施治理就需要超过 12 个月，且不到三分之一的 AI 实验在六个月内能够规模化生产。 回报确实出现，但它们以季度评估周期无法跟踪的曲线呈现。而每一个没有 AI 加入工作流程的季度，都是你竞争对手已经获取而你尚未获得的机构学习机会。
Square Peg Capital 的联合创始人 Paul Bassat 在最近一期 Airwallex 播客中警告不要采取坐观其变的做法。
他打了一个值得深思的类比。没人会问“我们要如何使用电？”电已经成为驱动一切的公共设施，而人工智能也将遵循同样的轨迹。那些能够识别值得解决的问题并及早将人工智能指向这些问题的组织将会领先。
拖延的代价就是商业案例
当Forrester询问金融领导者推迟采用人工智能的最大成本时，42%的人指出了同一个问题。落后于那些更快实现现代化的竞争对手。每个月的等待都会在紧密的周期、现金可见性和重新预测速度上加大差距。
目前最有效的做法是从问题入手，而不是工具。每个财务职能部门都有尚未解决的挑战，因为直到最近才有技术能够解决这些问题。
“思考那些我以前从未能够解决的问题，人工智能能为我解决这些问题吗？从我想解决的问题开始，从我希望业务达到的最终状态开始。” -Paul Bassat，Square Peg Capital 联合创始人
一旦你确定了这些问题，你所建立的基础将决定AI是加速良好决策还是放大错误决策。如果你的财务系统分散在多个银行、账单平台和彼此不相连的会计工具中，AI就会在不完整的数据上运行，产生看似精确但缺乏背景的决策。整合到统一平台上可以让AI获得跨实体、货币和司法管辖区的完整视图，并让你的团队只需要学习一个系统，而不是七个。
53%的决策者表示，他们的团队在运行人工智能驱动的财务流程方面经验有限，这是一个障碍。29%的人指出，对变革的抵触也是一个问题。这些担忧相互影响。等待积累经验的时间越长，最终的转型就越困难，而且你与六个月前就开始行动的竞争对手之间的差距也会越大。
你的严谨性向一个方向拉拽。不断变化的竞争环境向另一个方向拉拽。这两种直觉都是正确的。但只有一种直觉有时间压力。能够很好应对这一点的首席财务官，将是那些建立了正确基础设施、从正确问题入手，并让衡量框架跟上他们已经创造的价值的人。
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来源：除非另有说明，本文章引用的所有统计数据均来自Forrester Consulting代表ZXQBRAND0000于2026年6月进行的委托研究《构建面向人工智能的财务职能》。
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